Logo von Senior Financial Consultant Sandra Katarzyna Lekarczyk, unabhängige Finanzberaterin in Hamburg.
Ein auf Kundenempfehlungen basierendes WhoFinance-Siegel von März 2021, das Sandra Lekarczyk als Deutschlands Top Beraterin 2021 auszeichnet.
Eine junge Familie mit zwei Kindern sitzt an einem Tisch und füllt ein rosa Sparschwein mit Münzgeld.

Finanzen für Berufstätige

  • Sie haben im hektischen Berufsalltag den Überblick über Ihre Finanzen verloren?
  • Sie wünschen sich eine aktuelle Aufstellung Ihrer Absicherungen und Vermögenswerte?
  • Sie haben ein Ziel (z.B. Immobilienkauf) und wollen dessen Realisierung planen?
  • Sie sind sich unsicher, ob Ihre bestehenden Verträge auch weiterhin zu Ihrer Lebenssituation passen?
  • Sie wollen Ihr Geld vor der Inflation bewahren und Ihren Vermögensaufbau vorantreiben?
  • Sie wollen sinnvoll investieren und Ihre Altersvorsorge regeln?
  • Sie wollen sicher gehen, dass Sie finanziell optimal aufgestellt sind?

Dann sind Sie hier genau richtig!

Logo von Senior Financial Consultant Sandra Katarzyna Lekarczyk, unabhängige Finanzberaterin in Hamburg.
Eine junge Familie mit zwei Kindern sitzt an einem Tisch und füllt ein rosa Sparschwein mit Münzgeld.

Finanzen für Berufstätige

  • Sie haben im hektischen Berufsalltag den Überblick über Ihre Finanzen verloren?
  • Sie wünschen sich eine aktuelle Aufstellung Ihrer Absicherungen und Vermögenswerte?
  • Sie haben ein Ziel (z.B. Immobilienkauf) und wollen dessen Realisierung planen?
  • Sie sind sich unsicher, ob Ihre bestehenden Verträge auch weiterhin zu Ihrer Lebenssituation passen?
  • Sie wollen Ihr Geld vor der Inflation bewahren und Ihren Vermögensaufbau vorantreiben?
  • Sie wollen sinnvoll investieren und Ihre Altersvorsorge regeln?
  • Sie wollen sicher gehen, dass Sie finanziell optimal aufgestellt sind?

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„In der Beratung wurden bislang viele Versicherungsfragen unter anderem für Haftpflicht-, Kranken-, Renten- und die Berufsunfähigkeitsversicherung in mehreren Terminen ausführlich geklärt und die jeweiligen Versicherungen abgeschlossen. Für meine Fragen und die Beratung hat sich Frau Lekarczyk viel Zeit genommen und meine persönlichen Interessen dabei berücksichtigt. Ich fühlte mich zu jedem Zeitpunkt verstanden und sehr gut beraten und empfehle Frau Lekarczyk sehr gerne weiter.”

- Laura G.

Ein auf Kundenempfehlungen basierendes WhoFinance-Siegel von Februar 2020, das Sandra Lekarczyk als Top Beraterin für Geldanlage auszeichnet.
ZU MEINEN REFERENZEN

„In der Beratung wurden bislang viele Versicherungsfragen unter anderem für Haftpflicht-, Kranken-, Renten- und die Berufsunfähigkeitsversicherung in mehreren Terminen ausführlich geklärt und die jeweiligen Versicherungen abgeschlossen. Für meine Fragen und die Beratung hat sich Frau Lekarczyk viel Zeit genommen und meine persönlichen Interessen dabei berücksichtigt. Ich fühlte mich zu jedem Zeitpunkt verstanden und sehr gut beraten und empfehle Frau Lekarczyk sehr gerne weiter.”

- Laura G.

Ein auf Kundenempfehlungen basierendes WhoFinance-Siegel von Februar 2020, das Sandra Lekarczyk als Top Beraterin für Geldanlage auszeichnet.
ZU MEINEN REFERENZEN

Eine dieser Situationen trifft auf Sie zu?

Sie interessieren sich für "Geld"-Themen, verfügen über kein fundiertes Wissen in Bezug auf Finanzthemen. Sie haben schon allerlei gehört und den einen oder anderen Ratschlag aus Ihrem Freundes- und Bekanntenkreis erhalten, Ihnen fehlt es aber an Zeit sich in diese Themen selbst einzuarbeiten. 

Sie interessieren sich nicht für "Geld"-Themen, wollen aber dennoch wirtschaftlich sinnvoll aufgestellt sein und  das Beste aus Ihren Ersparnissen machen. Und das bestenfalls ohne Bücher in diesem Themenbereich wälzen zu müssen. Das finden Sie sehr ermüdend. 

So oder so hätten Sie gerne jemanden an Ihrer Seite, der Ihnen bei der Erreichung Ihrer "Geld"-Ziele hilft, Ihnen die zu Ihrer Situation passende Wege aufzeigt und Ihnen eventuelle Fallstricke aufweist, bevor Sie selbst darüber stolpern.

Wunderbar. Lassen Sie mich dieser "jemand" sein!

TERMIN ANFRAGEN

Eine dieser Situationen trifft auf Sie zu?

Sie interessieren sich für "Geld"-Themen, verfügen über kein fundiertes Wissen in Bezug auf Finanzthemen. Sie haben schon allerlei gehört und den einen oder anderen Ratschlag aus Ihrem Freundes- und Bekanntenkreis erhalten, Ihnen fehlt es aber an Zeit sich in diese Themen selbst einzuarbeiten. 

Sie interessieren sich nicht für "Geld"-Themen, wollen aber dennoch wirtschaftlich sinnvoll aufgestellt sein und  das Beste aus Ihren Ersparnissen machen. Und das bestenfalls ohne Bücher in diesem Themenbereich wälzen zu müssen. Das finden Sie sehr ermüdend. 

So oder so hätten Sie gerne jemanden an Ihrer Seite, der Ihnen bei der Erreichung Ihrer "Geld"-Ziele hilft, Ihnen die zu Ihrer Situation passende Wege aufzeigt und Ihnen eventuelle Fallstricke aufweist, bevor Sie selbst darüber stolpern.

Wunderbar. Lassen Sie mich dieser "jemand" sein!

TERMIN ANFRAGEN

Finanzthemen für Anspruchsvolle

Finanzthemen für Anspruchsvolle

Banking

Geldströme optimieren

Kann eine simple Kontenstruktur auf Anhieb zu mehr Übersichtlichkeit und einer schnelleren Entscheidungsfähigkeit bei anstehenden Investments führen? Die Antwort ist ein klares "Ja!". Gerne zeige ich Ihnen, wie ein solches System auch auf Ihre Finanzen anwendbar ist.

Versicherungen

Bausteine prüfen

Ist diese Versicherung in der Form noch sinnvoll? - Im Laufe der Zeit sammeln sich in Regel einige Verträge an. Es ist durchaus sinnvoll, diese in regelmäßigen Abständen zu prüfen und ggf. auf neue Lebensumstände anzupassen. Gerne unterstütze ich Sie dabei!

Investment

Vermögen Planen

In Zeiten niedriger Zinsen sollte eine finanzielle Rücklage nur so groß wie nötig sein, um Verluste durch Inflation zu vermeiden. Über eine Rücklage hinaus gehende Beträge sollten inflationsgeschützt angelegt werden. Gerne erläutere ich Ihnen die Details.

Banking

Geldströme optimieren

Kann eine simple Kontenstruktur auf Anhieb zu mehr Übersichtlichkeit und einer schnelleren Entscheidungsfähigkeit bei anstehenden Investments führen? Die Antwort ist ein klares "Ja!". Gerne zeige ich Ihnen, wie ein solches System auch auf Ihre Finanzen anwendbar ist.

Versicherungen

Bausteine prüfen

Ist diese Versicherung in der Form noch sinnvoll? - Im Laufe der Zeit sammeln sich in Regel einige Verträge an. Es ist durchaus sinnvoll, diese in regelmäßigen Abständen zu prüfen und ggf. auf neue Lebensumstände anzupassen. Gerne unterstütze ich Sie dabei!

Investment

Vermögen Planen

In Zeiten niedriger Zinsen sollte eine finanzielle Rücklage nur so groß wie nötig sein, um Verluste durch Inflation zu vermeiden. Über eine Rücklage hinaus gehende Beträge sollten inflationsgeschützt angelegt werden. Gerne erläutere ich Ihnen die Details.

Altersvorsorge

strategisch vorgehen

Beim langfristigen Vermögensaufbau spielen Diversifikation und eine Berücksichtigung steuerlicher Hebel eine große Rolle. Sie wirken sich entscheidend auf die Vermögenswerte aus, die letztendlich der Realisierung einer finanziellen Unabhängigkeit und des angestrebten Lebensstils im Alter dienen. Hier ist eine gute Planung entscheidend. Lassen Sie uns zusammen planen! 

Immobilieninvestment

Passives Einkommen aufbauen

Haben Sie schon einmal daran gedacht, Ihr Vermögensportfolio mit einer Anlageimmobilie zu ergänzen? Ob Bestands-, Neubau-, Denkmal- oder Pflegeimmobilie - lassen Sie uns schauen, welches Objekt zu Ihrem Finanzplan passt. Gerne unterstütze ich Sie auch bei der Auswahl einer passenden Finanzierung. Hier können wir deutschlandweit Konditionen vergleichen.

Altersvorsorge

strategisch vorgehen

Beim langfristigen Vermögensaufbau spielen Diversifikation und eine Berücksichtigung steuerlicher Hebel eine große Rolle. Sie wirken sich entscheidend auf die Vermögenswerte aus, die letztendlich der Realisierung einer finanziellen Unabhängigkeit und des angestrebten Lebensstils im Alter dienen. Hier ist eine gute Planung entscheidend. Lassen Sie uns zusammen planen! 

Immobilieninvestment

Passives Einkommen aufbauen

Haben Sie schon einmal daran gedacht, Ihr Vermögensportfolio mit einer Anlageimmobilie zu ergänzen? Ob Bestands-, Neubau-, Denkmal- oder Pflegeimmobilie - lassen Sie uns schauen, welches Objekt zu Ihrem Finanzplan passt. Gerne unterstütze ich Sie auch bei der Auswahl einer passenden Finanzierung. Hier können wir deutschlandweit Konditionen vergleichen.

„Sandra hat mich in den Themen Berufsunfähigkeit, Altersvorsorge und Geldanlagen gut beraten. Sie ging auf meine Bedürfnisse und Fragen ein und passt alles individuell an, es fühlt sich nicht so an als ob sie eine 08/15-Checkliste abarbeitet. Auch nach den Beratungsterminen ist Sandra immer per mail aktiv und erreichbar. Ich würde sie auf jeden Fall weiterempfehlen.”

- Navid S.

Ein auf Kundenempfehlungen basierendes WhoFinance-Siegel von Oktober 2020, das Sandra Lekarczyk als Top 200 Beraterin für BU-Versicherung auszeichnet.
ZU MEINEN REFERENZEN

Sie verdienen es, Ihre "Geld"-Ziele zu erreichen.

Gerne unterstütze ich Sie dabei!

  • Mit einem auf Sie zugeschnittenen Konzept überblicke ich Ihre finanzielle Situation und richte Ihre Finanzen auf Ihre Ziele aus. 
  • Basierend auf Ihrer individuellen Situation zeige ich Ihnen Strategien zum Erreichen Ihrer "Geld"-Ziele auf.
  • Ich liefere Ihnen die zu Ihrer Situation passenden Informationen und ergänze diese mit fundierten Ratschlägen.
  • Betreuung mit "Rundum"-Blick: Ich identifiziere eventuelle Planungslücken zeige Ihnen Möglichkeiten auf, wie Sie diese schließen können.
  • In einem jährlichen "Check-Up"-Gespräch stellen wir gemeinsam sicher, dass Ihr Finanzkonzept weiterhin zu Ihren Zielen passt.
  • Ich begleite Sie als persönliche Ansprechpartnerin auf Ihrem Lebensweg und stehe Ihnen mit ("Geld"-)Rat und Tat zur Seite.
TERMIN ANFRAGEN
Eine bildliche Gegenüberstellung der Merkmale einer guten Finanzberatung: Beratung statt Verkauf, Konzept statt Produkt, Individual- statt Pauschallösung und Persönlichkeit statt Masse.

In 3 Schritten zum Erfolg

„Sandra hat mich in den Themen Berufsunfähigkeit, Altersvorsorge und Geldanlagen gut beraten. Sie ging auf meine Bedürfnisse und Fragen ein und passt alles individuell an, es fühlt sich nicht so an als ob sie eine 08/15-Checkliste abarbeitet. Auch nach den Beratungsterminen ist Sandra immer per mail aktiv und erreichbar. Ich würde sie auf jeden Fall weiterempfehlen.”

- Navid S.

Ein auf Kundenempfehlungen basierendes WhoFinance-Siegel von Oktober 2020, das Sandra Lekarczyk als Top 200 Beraterin für BU-Versicherung auszeichnet.
ZU MEINEN REFERENZEN

Sie verdienen es, Ihre "Geld"-Ziele zu erreichen.

Gerne unterstütze ich Sie dabei!

  • Mit einem auf Sie zugeschnittenen Konzept überblicke ich Ihre finanzielle Situation und richte Ihre Finanzen auf Ihre Ziele aus. 
  • Basierend auf Ihrer individuellen Situation zeige ich Ihnen Strategien zum Erreichen Ihrer "Geld"-Ziele auf.
  • Ich liefere Ihnen die zu Ihrer Situation passenden Informationen und ergänze diese mit fundierten Ratschlägen.
  • Betreuung mit "Rundum"-Blick: Ich identifiziere eventuelle Planungslücken zeige Ihnen Möglichkeiten auf, wie Sie diese schließen können.
  • In einem jährlichen "Check-Up"-Gespräch stellen wir gemeinsam sicher, dass Ihr Finanzkonzept weiterhin zu Ihren Zielen passt.
  • Ich begleite Sie als persönliche Ansprechpartnerin auf Ihrem Lebensweg und stehe Ihnen mit ("Geld"-)Rat und Tat zur Seite.
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Eine bildliche Gegenüberstellung der Merkmale einer guten Finanzberatung: Beratung statt Verkauf, Konzept statt Produkt, Individual- statt Pauschallösung und Persönlichkeit statt Masse.

In 3 Schritten zum Erfolg

Überblick verschaffen

Der Status quo

Im ersten Schritt verschaffen wir uns einen Überblick zu Ihrer aktuellen finanziellen Situation. Wir nehmen alle Einnahmen und Ausgaben sowie bereits aufgebautes Vermögen nebst ggf. bestehenden Verbindlichkeiten auf und sortieren bereits vorhandene Absicherungsbausteine.

Finanzkonzept entwickeln

Zieleplanung

Im nächsten Schritt nehmen wir Ihre Ziele auf und arbeiten gemeinsam ein Konzept aus, das darauf ausgerichtet ist. Dabei prüfen wir, in welchem Zeit- und Budgetrahmen diese Ziele realisierbar sind. Zudem können wir unterschiedliche Lebenssituationen und -szenarien simulieren und Ihr Konzept darauf anpassen.

Lösungsbausteine finden

Produktauswahl

Im letzten Schritt prüfen wir bereits bestehende Bausteine und passen diese in das Konzept ein. Dort, wo wir zuvor Lücken identifiziert haben, stelle ich Ihnen mögliche Lösungsbausteine vor und Sie wählen die Lösung, die Ihnen am meisten zusagt. Ihr fertiges Konzept prüfen wir in einem jährlichen Check-Up-Gespräch.

Überblick verschaffen

Der Status quo

Im ersten Schritt verschaffen wir uns einen Überblick zu Ihrer aktuellen finanziellen Situation. Wir nehmen alle Einnahmen und Ausgaben sowie bereits aufgebautes Vermögen nebst ggf. bestehenden Verbindlichkeiten auf und sortieren bereits vorhandene Absicherungsbausteine.

Finanzkonzept entwickeln

Zieleplanung

Im nächsten Schritt nehmen wir Ihre Ziele auf und arbeiten gemeinsam ein Konzept aus, das darauf ausgerichtet ist. Dabei prüfen wir, in welchem Zeit- und Budgetrahmen diese Ziele realisierbar sind. Zudem können wir unterschiedliche Lebenssituationen und -szenarien simulieren und Ihr Konzept darauf anpassen.

Lösungsbausteine finden

Produktauswahl

Im letzten Schritt prüfen wir bereits bestehende Bausteine und passen diese in das Konzept ein. Dort, wo wir zuvor Lücken identifiziert haben, stelle ich Ihnen mögliche Lösungsbausteine vor und Sie wählen die Lösung, die Ihnen am meisten zusagt. Ihr fertiges Konzept prüfen wir in einem jährlichen Check-Up-Gespräch.

"Wir haben gemeinsam ein Kontenmodell eingerichtet, was mir ermöglicht, besser zu sparen. Außerdem haben wir über eine Berufsunfähigkeitsversicherung gesprochen, wo Sandra mir alle Materialien zukommen lassen hat und Angebote eingeholt hat. Das wäre mir als Privatperson so gar nicht möglich gewesen. Die Termine fanden immer gut vorbereitet statt und mir wurde das Ergebnis sowie Dinge, die ich erledigen konnte, anschließend per Mail zukommen lassen. Die Beratung ist transparent und alles wird erklärt. Ich würde Frau Lekarczyk weiterempfehlen.

- Barbara B.

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- Barbara B.

Ein auf Kundenempfehlungen basierendes WhoFinance-Siegel von März 2021, das Sandra Lekarczyk als Deutschlands Top Beraterin 2021 auszeichnet.
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F.A.Q

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Für wen ist die Beratung geeignet?

Für Akademiker*Innen, die ...

  • wissen, dass "sich mit den eigenen Finanzen befassen" über einen ETF-Sparplan hinausgeht.
  • ihre Finanzen professionell geregelt haben wollen.
  • sich eine vertrauenswürdige Ansprechpartnerin für Ihre "Geld"-Themen wünschen.
  • sich auf diese Ansprechpartnerin verlassen wollen können.
  • qualitativ hochwertige Arbeit wertschätzen.
  • einen exzellenten Service erwarten.

WICHTIGER HINWEIS: Die Beratung ist NICHT für Sie geeignet, wenn Sie...

  • eigentlich "ganz zufrieden" mit Ihren Finanzen sind,
  • Finanzthemen gerne noch weiter aufschieben möchten,
  • daran glauben, "dass alles schon irgendwie werden wird",
  • lieber 08/15-Methoden aus dem Internet nutzen möchten,
  • gerne Excel-Tabellen bauen und meinen die Themen damit selbst lösen zu können.
Ein Zitat:

IHRE FRAGE WURDE NICHT BEANTWORTET?

Kontaktieren Sie mich gerne auf den von Ihnen bevorzugten Kontaktweg.
Gerne können Sie sich auch direkt einen Termin für ein unverbindliches Kennenlerngespräch buchen.

ZU DEN KONTAKTDATEN
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  • qualitativ hochwertige Arbeit wertschätzen.
  • einen exzellenten Service erwarten.

WICHTIGER HINWEIS: Die Beratung ist NICHT für Sie geeignet, wenn Sie...

  • eigentlich "ganz zufrieden" mit Ihren Finanzen sind,
  • Finanzthemen gerne noch weiter aufschieben möchten,
  • daran glauben, "dass alles schon irgendwie werden wird",
  • lieber 08/15-Methoden aus dem Internet nutzen möchten,
  • gerne Excel-Tabellen bauen und meinen die Themen damit selbst lösen zu können.
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©2021 M.Sc. Sandra Katarzyna Lekarczyk, alle Rechte vorbehalten.

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